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什么是國債逆回購?一張圖告訴你

2017-12-29 10:23:01來源:瞄股網作者:瞄股整理

  逆回購適合哪些人購買?

  1.有理財需求的人

  2.錢放銀行拿死利息的人

  3.炒股的人

  4.做生意的流動資金

  5.家中的閑置資金,瞄股網一句話整理:國債逆回購適合有閑置資金的人購買。

   瞄股網實時更新的國債逆回購利息表:http://www.eteu.tw/quotes/

  什么是國債逆回購?所謂國債逆回購,本質就是一種短期貸款。也就是說,個人通過國債回購市場把自己的資金借出去,獲得固定的利息收益;而回購方,也就是借款人用自己的國債作為抵押獲得這筆借款,到期后還本付息。通俗來講,就是將資金通過國債回購市場拆出,其實就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;而別人用國債作抵押,到期還本付息。逆回購的安全性超強,等同于國債。

什么是國債逆回購

  每個季度末、月末、周末前的周四,都是國債逆回購的大爆發期,收益非常可觀,今天恰逢十一,所以收益也非常可觀,做個一天期,可以收 10 天的利息。為什么今天做可以收 10 天的利息呢?簡單來說,因為你今天周四提交了逆回購,你的錢直接鎖在券商里,雖然你周五到賬可以買股票,但是你無法取現,你要提取現金,國慶節之后才能取出來。既然你不取現,那么讓你買股票也只是個數字游戲,所以券商給你算 10 天利息。

  國慶期間

  周三選擇 2 天期逆回購,資金周五可用,享 11 天收益;

  周四選擇 1 天期逆回購,資金周五可用,享 10 天收益;

  周五做的話,假期沒有收益!

  舉例說明:例如 204001,你借出 10w 塊錢一天,5.0%成交。當天晚上 10w 本金就會回到你帳上,利息第二天晚上到賬。你應得利息是 100000 × 5%/365=13.7。

  國慶期間一天逆回購周四賣出按 10 天計算,100000 × 5%× 10/365=136,周五可能買股票,但不可以取出。

  回購交易是否有風險?

  與股票交易不同,債券回購在成交之后不再承擔價格波動的風險,收益率的高低在回購成交時即確定。因此,基本無價格波動風險。

  為什么要做逆回購?

  資金賬戶上有閑置不用的資金,存在賬戶內或銀行活期利率均為0.36%,銀行七天通知存款利率為1.35%,而逆回購最近清算超過7%,完全不需要買理財產品,一個月逆回購年化高達7%,可以讓銀行4.x的理財產品呵呵了。

  逆回購如何操作?

  客戶可在交易時間通過證券網上交易、電話委托、手機委托等各種委托。

  債券回購交易是以年收益率報價的。在回購交易報價時,直接輸入資金的年收益率的數值。上海證券交易所債券回購交易最小報價變動為0.005或其整數倍;深圳證券交易所債券回購交易的最小報價變動為0.01或其整數倍。

  證券交易所對回購交易雙方參與回購交易委托買賣的數量規定。上海證券交易所對參與回購交易進行委托買賣的數量規定為:交易數量必須是100手(1手為1000元標準券),即10萬元面值及其整數倍,單筆申報最大數量不超過1萬手,不符合交易數量要求的申報為無效申報。深圳證券交易所債券回購的交易單位規定為以合計面額1000元(即1手)及其整數倍為交易單位。

  例如:進行上海交易所一天期回購品種逆回購,拆出資金10萬元,年利率3%

  操作方法:

  委托方向:賣出

  證券代碼:204001

  委托價格:3(回購價格,及行情系統中看到的數字)

  委托數量:1000

  五、有哪些回購品種,代碼是多少?交易手續費多少?

  我們經常操作的品種為: 1天 2天 3天 4天 7天


瞄股網下單演示(比如深圳4R-004,年化利息是12.65%,選擇賣出交易

可轉債下跌演示
收益計算方式:購買1000000元,到期后收益為:1000000(投入資金)*年化收益12.663%/365*4天-(交易手續費,忽略)=1387.73元。
簡單的說2017年12月29日逆回購131809收益:100萬放4天,收益1387.73元,比貨基高3倍多。

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